Finanzierungskonzepte

Für viele Unternehmen sind Finanzierungsmöglichkeiten auf Basis des eigenen Umsatzes und zur Stellung von Bürgschaften sowie die Minderung der sich daraus ergebenden Risiken eine große Herausforderung. Eine gute Lösung ist die Finanzierung von Umsätzen aus sich selbst heraus bei gleichzeitiger Ausschaltung der Delkrederegefahren. Durch ein optimiertes Forderungsmanagement kann die zeitnahe, qualifizierte, prozess- und kostenoptimierte Verfolgung überfälliger Forderungen sichergestellt werden. Darüber hinaus sollten Unternehmen ihre notwendigen bzw. geforderten Bürgschaften kostenminimiert und damit liquiditätsschonend erbringen.

Factoring

Factoring ist eine moderne Art der Unternehmensfinanzierung, die auch am deutschen Markt seit Jahren immer stärker an Bedeutung gewinnt. Die Vielfalt der Anbieter und Vertragsvarianten nimmt zu und ermöglicht passgenaue Finanzierungskonzepte für nahezu jede Unternehmensgröße.

Factoring bietet Delkredereschutz, eine umsatzbezogene Finanzierung und ergänzende Dienstleistungen wie die Verwaltung der Forderungen, die Übernahme des Mahnwesens, das Inkasso und die Rechtsverfolgung. Alle drei Leistungen können in unterschiedlichem Ausmaß – abgestimmt auf die jeweiligen Anforderungen – in Anspruch genommen werden.

Nicht erst seit Basel II wird diese bilanzentlastende Finanzierungsform gerade bei mittelständischen Unternehmen geschätzt. Umsatzexpansion, steigende Rohstoffpreise, längere Zahlungsziele bei Kunden – mit Factoring bleibt Ihre Bilanz stabil und die Finanzierung gesichert. Die Kosten der Rechtsverfolgung und das Risiko von Forderungsausfällen gehen nach dem Forderungsverkauf auf den Factor über.

Forfaitierung

Forfaitierung ist eine Sonderform des Factorings und bietet nahezu die gleichen Vorteile. Im Gegensatz zum laufenden Forderungsverkauf beim Factoring werden bei der Forfaitierung fallweise mittel- und langfristige Exportforderungen ohne Regressmöglichkeit verkauft. Damit stellt die Forfaitierung insbesondere für den Außenhandel eine geeignete Finanzierungsmaßnahme dar. Im Gegensatz zum Factoring werden allerdings keine Forderungsmanagement-Dienstleistungen übernommen.

Asset Backed Securities (ABS)

Auf das Wesentliche reduziert, lassen sich ABS als stille, regresslose Forderungsverkäufe bezeichnen. Es sind Bankschuldverschreibungen, die durch Kreditforderungen gedeckt und besichert sind.

Die im Fremdkapital gebundenen Forderungen erscheinen nicht mehr in Ihrer Bilanz, Ihre Eigenkapital-Quote steigt und damit auch die Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens. Verbesserte Erträge und positive steuerliche Effekte kompensieren so die entstehenden Kosten.

Bei Ihrer ABS-Finanzierungs-Lösung kommt der Wahl des Arrangeurs (federführende Bank) eine besondere Bedeutung zu, da er eine aktive Rolle einnimmt und über die richtigen Beziehungen verfügen muss. Gemeinsam mit Ihnen bereiten wir alle notwendigen Unterlagen einmalig so auf, dass Sie nicht alle Gespräche mehrfach führen müssen. Danach unterstützen wir Sie kompetent beim notwendigen Abgleich und Vergleich der Angebote. Denn wir möchten, dass Sie den für sich am besten passenden Arrangeur finden. Ist Ihre Entscheidung gefallen, stehen wir Ihnen bei der richtigen Wahl spezieller Credit Enhancements ebenfalls zur Seite.

Bürgschaft für „Elektroschrott“ – WEEE-Versicherung ohne Bonitätsprüfung 

Hersteller und Importeure von Elektro- und Elektronikgeräten sind durch die EU-Direktive WEEE (Waste Electrical and Electronical Equipment) verpflichtet, Altgeräte zurückzunehmen und diese ordnungsgemäß und umweltgerecht zu entsorgen. Seit dem 24. November 2005 müssen sie eine Garantie zur Übernahme der Recyclingkosten nachweisen – andernfalls dürfen sie ihre Produkte nicht mehr vertreiben.

Wir haben für Sie, als Hersteller oder Importeur, die Lösung: Bei uns bekommen Sie für die Entsorgung Ihres „Elektroschrotts“ eine Versicherungspolice, welche die Übernahme der Kosten garantiert und das ohne eine vorherige individuelle Bonitätsprüfung. Bei uns gibt es für jedes Unternehmen eine Garantie zur Kostenübernahme. Die Versicherungspolice bekommen Sie zudem schnell, ohne großen Aufwand, zu guten Konditionen und online unter www.aon-altgeraete-garantie.de.

Bürgschaft – Kautionsversicherung entlastet die eigenen Kreditlinien

Oftmals reicht es nicht mehr, wenn Sie als Auftragnehmer das beste Angebot abgeben. Zunehmend verlangen Auftraggeber nach Garantien, damit sie sicher sein können, dass Sie liquide bleiben und der erfolgreichen Geschäftsabwicklung nichts im Wege steht. Deshalb wird zunehmend die Stellung von Bürgschaften verlangt, die – unabhängig von Banklinien – über eine Kautionsversicherung erbracht werden können.

Die Vorteile einer Kautionsversicherung gegenüber einer Bankbürgschaft liegen klar auf der Hand:

• Das Bürgschaftsvolumen wird nicht auf die Kreditlinie bei Ihrer Hausbank angerechnet
• Sie weiten Ihren Liquiditätsspielraum aus
• Nach Bonitätsprüfung wird eine Besicherung nur zwischen 0 bis 40 Prozent von Ihnen gefordert
• Günstige Beiträge

Fragen Sie unsere Experten

Im Bereich der Finanzierungskonzepte und des Forderungsmanagements verstehen wir uns als kompetenten und zuverlässigen Berater und Begleiter. Wir finden für Ihr Unternehmen die optimal passende Lösung und lotsen Sie sicher durch die Vielfalt der vertraglichen Gestaltungsmöglichkeiten. Die von uns bevorzugten Anbieter sind uns über viele Jahre bekannt und verfügen über beste Referenzen. Kontaktieren Sie uns – wir beraten Sie gerne persönlich und ausführlich.