Innovative Konzepte zur Minderung von Kreditrisiken für Finanzinstitute
Finanzinstitute müssen in ihrem Tagesgeschäft viele Herausforderungen meistern: Sie müssen ihre Risikopositionen verringern, individuelle Ausfallrisiken und politische Länderrisiken steuern sowie gleichzeitig ihr Eigenkapital entlasten. Zudem werden Kreditinstitute durch regulatorische Anforderungen gezwungen, risikogewichtete Aktiva abzubauen – mit dem Ziel, weniger Eigenmittel zu binden.
Aon unterstützt die Institute mit innovativen Lösungen. Denn spezielle Versicherungslösungen können die Ausfallrisiken der Finanzinstitute bei der Vergabe größerer Kredite abdecken. Auch Risiken aus dem Avalgeschäft und bei Bankgarantien können auf Versicherer übertragen werden.
Zum Schutz vor Forderungsausfällen bei Finanzinstituten hat Aon ein eigenes Konzept entwickelt. Unser spezialisiertes Team ermöglicht ein Management der Kreditrisiken, im Zuge dessen der Einsatz der Eigenmittel des Finanzinstituts optimiert wird. Das erlaubt eine Ausweitung des Geschäfts bei Steigerung der Renditen.
Angesichts sich ständig ändernder komplexer Regulierungsanforderungen sind bei den Finanzinstituten außerdem maßgeschneiderte, effektive Versicherungs- und Garantielösungen gefragt. Diese dienen zur Absicherung unterschiedlicher Finanzierungsarten und zur Optimierung des Eigenkapitals.
Aon unterstützt das Geschäft der Finanzinstitute daher in drei zentralen Bereichen:
- Optimierung des Kapitaleinsatzes – Einsatz von Versicherungs- und Garantieprodukten als anerkannte Kreditabsicherung ohne Finanzierungsfunktion mit dem Ziel einer Eigenkapitalentlastung und einer Maximierung der Rendite der risikogewichteten Aktiva – auch vor dem Hintergrund regulatorischer Arbitrage-Gesichtspunkte.
- Risikomanagement – Unterstützung der internen Kreditentscheidungen durch Risikominderung und Bonitätsverbesserung sowohl bei Investment-Gradeals auch bei Non-Investment-Grade-Risikoklassen.
- Konzentration von Ausfallrisiken – Versicherungsalternativen zu Banksyndizierungen zwecks Verbesserung der Risikoverteilung bei gleichzeitig angemessener eigener Anteilshöhe.
Warum Aon?
Aon ist einer der weltweit führenden Kreditversicherungsmakler. In Deutschland sind wir Teil des weltweit größten Netzwerks von Kreditversicherungsexperten: rund 500 Mitarbeiter an über 100 Standorten in 57 Ländern.
Wir verfügen über ein zentral koordiniertes Financial-Institutions-Team. Dieses Branchenteam ist in die lokalen Einheiten integriert und bündelt den Versicherungseinkauf.
Mit unseren erfolgreichen Lösungen für zahlreiche Finanzproduktlinien sind wir ein verlässlicher Partner im Management von Kreditrisiken und Kreditkonzentrationen sowie bei der Optimierung des Eigenkapitaleinsatzes von Finanzinstituten.
Die Lösungen werden individuell auf den deutschen Markt zugeschnitten und bieten für eine Vielzahl von Finanzierungsarten die passende Absicherung.
Wir bieten Absicherungslösungen für folgende Finanzierungsarten:
Unsere Leistungen
- Abstimmung der Geschäfts- und Risikostrategie
- Empfehlungen in Bezug auf die Strategie der Versicherungsplatzierung und Umsetzung im vereinbarten Zeitrahmen
- Trendanalyse und Benchmarking des Schadenregulierungs- und Preisverhaltens bei Versicherern
- Prüfung und Quantifizierung der Kreditrisiken
- Konzeption von syndizierten Strukturen mit verschiedenen Risikoträgern
- Erstellung/Verfassen der Versicherungsbedingungen und Sicherstellung der Konformität mit Basel II / III
- Überwachung der Kontrahentenlimits von Versicherern
- Betreuung durch unsere Experten bei der Abwicklung von Schadenfällen
- Schaffung von Markttransparenz und Transfer von Know-how